Por qué son tan importantes las comprobaciones de KYC en el trading

KYC es un proceso obligatorio que bancos, brókers y diversas plataformas digitales utilizan para verificar y confirmar la identidad de sus usuarios. Pero, ¿no es suficiente un simple proceso de registro?

A los ojos de muchos traders, las comprobaciones de KYC son una rutina onerosa. Algunos incluso podrían pensar que lo único que hace este proceso es retrasar su acceso a una plataforma financiera. Pero de hecho, KYC es fundamental para hacer que el trading sea más seguro y transparente, argumenta el bróker Elev8.

Los propósitos de KYC

Para cumplir con los requisitos regulatorios, Elev8 ha integrado desde hace tiempo la verificación de conocer al cliente en su rutina operativa. Las comprobaciones de KYC ayudan a Elev8 a establecer un entorno de trading seguro, controlable y accesible. Por norma general, los brókers y otras empresas fintech implementan las comprobaciones de KYC con los siguientes propósitos:

• verificar las identidades de los clientes para que sus transacciones puedan ser procesadas por instituciones financieras intermediarias
• reducir el riesgo de que una cuenta sea creada no por una persona real, sino por un bot o un malhechor que se hace pasar por otra persona
• evaluar posibles riesgos (por ejemplo, tales riesgos pueden surgir cuando una persona que se registra para una cuenta tiene un historial confirmado de fraude financiero)
• bloquear actividad sospechosa (por ejemplo, en caso de que alguien genere múltiples perfiles de usuario simultáneamente utilizando scripts automatizados)

Valor de KYC para los clientes

Como práctica de seguridad aceptada globalmente, las comprobaciones de KYC pueden tener beneficios significativos para los clientes, ya que:

• reducen el riesgo de que malhechores creen una cuenta utilizando datos personales filtrados o robados
• crean una capa adicional de protección contra individuos no autorizados que intentan acceder a la cuenta o cambiar la información de la cuenta con fines ilegales
• mitigan el riesgo de que malhechores utilicen una plataforma para fines ilegales
• permiten a un proveedor de servicios identificar a un cliente en caso de actividad sospechosa de cuenta

Plazos de KYC

Para los clientes, las comprobaciones de KYC pueden variar significativamente en duración. Las razones más comunes para los retrasos incluyen:

• escaneos de baja calidad
• documentos caducados
• discrepancias de datos entre documentos y formularios de llenado
• información enviada insuficiente
• comprobaciones adicionales
• formato incorrecto de los archivos enviados

A veces, un broker u otro proveedor de servicios puede enviar solicitudes adicionales de documentos o datos personales de un cliente como parte de la comprobación de KYC. Tales solicitudes no necesariamente indican un problema. En muchos casos, son necesarias para verificar la identidad del cliente como parte de una comprobación regular, cuando la información personal cambia o cuando la actividad del usuario muestra patrones inusuales.

¿Cómo pueden los traders proteger sus datos personales?

Dado que el proceso de KYC involucra datos personales, el bróker Elev8 recomienda que los traders tomen las precauciones necesarias al completar la comprobación. Los siguientes pasos pueden ayudarte a protegerte contra la caída de información sensible en manos equivocadas:

• completa las comprobaciones de KYC solo en el sitio oficial del bróker, en la aplicación oficial, o en la plataforma del proveedor autorizado de terceros
• verifica la dirección del sitio antes de subir tus documentos de identificación o datos personales
• nunca envíes tus documentos de identificación o datos personales a personas que no conoces a través de mensajeros o mensajes directos en redes sociales
• nunca le des a nadie tus inicios de sesión, contraseñas, PINs, códigos de verificación o códigos de autenticación de dos factores
• contacta al equipo de asistencia al cliente a través de canales oficiales siempre que una solicitud de información parezca fuera de lo común o no provenga de los canales oficiales de la empresa

Vale la pena notar que diferentes compañías tienen diferentes requisitos para las comprobaciones de KYC. Esto significa que una solicitud inusual (por ejemplo, una que implique un profundo escrutinio financiero) por parte de un proveedor de servicios para obtener información personal no necesariamente señala una estafa. Cuando tengas dudas, no dudes en contactar al servicio al cliente del proveedor de servicios a través de los canales oficiales indicados en su sitio.

Un proceso de KYC transparente y exhaustivo es un indicador clave del enfoque responsable de una empresa fintech hacia la seguridad. Sin embargo, no importa cuán eficiente sea, un proceso de KYC por sí solo no puede garantizar la seguridad de las cuentas de los clientes. Los clientes pueden ayudar significativamente a proteger sus datos personales y cuentas siguiendo estrictamente los principios básicos de seguridad en línea al usar plataformas de trading.

Para el broker de Elev8, las comprobaciones de KYC son una de las herramientas utilizadas para ofrecer una experiencia de trading segura y confiable para los clientes. Realizamos este proceso en total acuerdo con los requisitos de los reguladores y creemos que desempeña un papel importante en la mejora de la transparencia en el sector de corretaje en línea.